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到底哪些借贷活动属于非法集资?

  辛苦了好几年攒下的钱,却被“高额回报”的诱饵骗了去。临到兑付才发现,老板跑路,几乎连本金都不剩了!这种“肉疼”事儿,估计长安君的小伙伴们也遇到过吧?今天,长安君就请出自己的好朋友张一鸣君,为大家介绍下哪些“理财项目”更可能是陷阱而不是馅饼。此君是陕西省法官一枚,快下拉看看,涨姿势的同时,是不是一股男版佟湘玉的气息扑面而来^_^

  一提起非法集资,我无法控制体内的洪荒之力想要用那句“你大爷的”来表达我此刻难以言喻的复杂心情,身边好些人中标了,而等到事儿出来后才知道是非法集资!

  年关将至,一大波骗局又在蠢蠢欲动。现如今,各种各样的非法集资手段也层次不穷,大家辛苦一年可不能轻易上当受骗! 

  有朋友问:有些担保公司、合作社、还有某些企业他们有正规营业执照营业执照为什么还会被认定为非法集资?

  “挂羊头卖狗肉”呗,拥有营业执照,但并不代表其今后的所有行为都是合法的。他们看中的是你的本金,你看中的是他们给的高利诱惑。 

  那么,到底哪些借贷活动属于非法集资呢?

  一鸣就给大家扒一扒非法集资的主要表现形式吧↓↓↓

  1、借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资; 

  2、以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资; 

  3、通过认领股份、入股分红进行非法集资; 

  4、通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资; 

  5、以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家加盟与“快速积分法”等方式进行非法集资; 

  6、利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资; 

  7、利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资; 

  8、对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资;9、以签订商品经销合同等形式进行非法集资; 

  9、利用传销或秘密串联的形式非法集资; 

  10、利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资; 

  11、利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。 

  从最先的一路鲜花赞誉,到现在吐唾沫与板砖齐飞,非法集资活动涉及内容广,表现形式多样,但万变不离其宗,扒开它们的外衣,它们的套路何其相似? 

  答朋友问

  朋友问:涉嫌非法集资案件的钱就无法起诉了吗?涉嫌非法集资的老板们会被如何处罚? 

  一鸣解答: 

  关于起诉,要注意这种特殊情况:2015年新的司法解释规定中,借款人涉嫌非法吸收公众存款、集资诈骗或者生效判决认定其有罪,出借人起诉请求担保人承担民事责任的,人民法院应予受理。就是说你这个投资款借给甲了,借款的时候乙提供担保了,如果因甲涉嫌非法集资,那么你可以起诉乙担保责任归还本金、利息等。

  关于处罚,我国《刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。

  单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

  其中:具有以下情形,视为数额巨大或者有其他严重情节:

  1、个人非法吸收或者变相吸收公众存款100万元以上,单位非法吸收或者变相吸收公众存款500万元以上,或者因本罪行为受过两次处罚,两年内又犯的;

  2、非法吸收公众存款次数多,范围较广的;因不能归还造成他人严重经济损失的,或者引起自杀、精神失常等后果,或者采取胁迫、欺诈等手段吸收的;

  3、造成恶劣社会影响,或者引起严重危及社会稳定的恶性事件,或者具有其他严重情节的。

  高额回报、快速致富?咱还是守着自己的一亩三分地,捂好钱袋子,没事儿请爹娘咥碗羊肉泡,请媳妇儿吃个串串,和朋友喝瓶精钩子太白,聊咋咧! 贪图便宜,迟早要zhaohuo(陕西方言,发音读二声)。 

  转自长安剑微信公众号ID:changanjwj

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